كيف ساهمت التقنيات الرقمية في تحسين قراءة المدراء التنفيذيين للأداء المالي؟

تعد الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة طريقة سهلة لبدء الاستثمار ويمكن أن تحقق عوائد رائعة دون بذل الكثير من النفقات أو الجهد

يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة مزايا قد لا تحصل عليها من تداول الأسهم أو السندات الفردية بنفسك، تزداد شعبية الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة بين المستثمرين الذين يتطلعون إلى بناء محفظة متنوعة ولكن منخفضة التكلفة.

ومع ذلك، هناك أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة ذات مستويات مختلفة من المخاطرة، لذلك يجب أن يكون لديك فهم قوي لكيفية عملها قبل أن تستثمر.

إليك ما يجب أن تعرفه عن صناديق الاستثمار المتداولة وكيفية شرائها.

كيفية الاستثمار في الصناديق الاستثمارية المتداولة (ETFS)

ما هي الصناديق الاستثمارية المتداولة ؟

يتيح لك الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة شراء عدد كبير من الأوراق المالية مثل الأسهم أو السندات أو السلع دفعة واحدة.

يمكنك التفكير في الصندوق المتداول مثل سلة البقالة ولكن بدلاً من ملء سلتك بالبيض والحليب فإنك تملؤها بالأسهم أو السندات وبدلاً من شراء كل عنصر على حدة فإنك تشتري السلة بأكملها مرة واحدة

وبالتالي، تعد صناديق الاستثمار المتداولة طريقة سهلة للحصول على مجموعة من الاستثمارات دون الحاجة إلى شراء كل منها على حدة.

بعض صناديق الاستثمار المتداولة مليئة بالأسهم وبعضها يحتفظ بالسندات والبعض الآخر يتتبع أداء قطاع معين في السوق مثلا (الرعاية الصحية والأدوية والاتصالات وما إلى ذلك) أو مؤشر معين

يستخدم عدد متزايد من المستثمرين الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة لبناء محافظ متنوعة، تجمع صناديق الاستثمار المتداولة بين الميزات والفوائد المحتملة المشابهة لتلك الموجودة في الأسهم و الصناديق المشتركة.

مثل الأسهم الفردية، تتداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة على مدار اليوم بأسعار تتغير بناءً على العرض والطلب، هناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة  في البورصة للاختيار من بينها، مثل الصناديق المشتركة حيث تمثل وحدات الصناديق المتداولة ملكية جزئية لمحفظة يتم تجميعها بواسطة مديرين محترفين.

يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة تتبع مؤشر سوق الأوراق المالية أو فئة الأصول مثل السندات الحكومية أو السندات ذات تاريخ استحقاق أقل من خمس سنوات أو منطقة أو قطاع معين.

معظم صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمارات "سلبية" أو صناديق غير نشطة، تحاول هذه الصناديق تتبع أداء مؤشر السوق أو مجموعة من الاستثمارات بدلاً من الصناديق "النشطة" التي تحاول التغلب على المؤشر.

تُعرف صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا باسم الصناديق "المفتوحة" بدلاً من الصناديق "المغلقة" وهذا يعني أنه عندما يتم استثمار الأموال في الصندوق يتم إنشاء وحدات جديدة وعندما يتم سحب الأموال يتم إلغاء الوحدات.

صناديق الاستثمار المتداولة متاحة بأي ميزانية ويمكن أن تكون خيارًا جيدًا لكل من المستثمرين المبتدئين والمتقدمين، يمكن أن تكون الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة نقطة دخول ممتازة إلى سوق الأسهم للمستثمرين الجدد.

فهي غير مكلفة وعادة ما تنطوي على مخاطر أقل من الأسهم الفردية لأن الصندوق الواحد يحتوي على مجموعة متنوعة من الاستثمارات.

أحد الطرق التي يمكن للمستثمرين البدء بها هي شراء صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب مؤشرات السوق العريضة بحيث تستثمر في بعض أكبر الشركات في الدولة.

تشمل العوامل الأخرى التي يجب مراعاتها  عند الاستثمار في صندوق متداول المخاطر ونسبة نفقات الصندوق، نسبة نفقات الصندوق هي المبلغ الذي ستدفعه كرسوم كل عام لقاء إدارة الصندوق، كلما انخفضت نسبة المصاريف قل ما سيخفض من عائداتك.

اقرأ أيضا :ماهي الصناديق الاستثمارية؟

فوائد صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة:

كما ذكرنا سابقًا، الصناديق الاستثمارية المتداولة عبارة عن مجموعات من الأسهم أو السندات أو غيرها من الأوراق المالية التي يتم شراؤها وبيعها في أسواق الأسهم وبالتالي عندما تشتري وحدات في صندوق متداول فإنك تشتري حصة في جميع استثماراتها المملوكة.

يعد الوقت من أعظم المزايا للمستثمرين الشباب فكلما زاد الوقت لديك زادت فرصتك في نمو أموالك، ولكن إذا كنت مثل العديد من جيل الألفية الآخرين الذين بدأوا  للتو في بناء محفظة استثمارية متنوعة جيدًا، فقد يبدو الأمر بعيد المنال ولكن قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة طريقة جيدة لبدء خطتك الاستثمارية.

يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة مباراة رائعة لجيل الألفية لأنها توفر نقطة دخول بسيطة إلى السوق دون الحاجة إلى توفير آلاف الدولارات للاستثمار الأولي وعادة ما يكون لديها رسوم منخفضة وتوفر تنوع فوري.

نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تشتمل على بعض خصائص الأسهم والسمات الأخرى المتأصلة في الصناديق المشتركة، فإنها تمثل هيكلًا اِسْتِثْمَارِيًّا فريدًا وتقدم العديد من الفوائد.

دعنا نتعرف على فوائد صناديق الاستثمار المتداولة لمساعدتك في اتخاذ قرار استثماري حكيم.

1- يمكن أن تقدم صناديق الاستثمار المتداولة تنوعًا فَوْرِيًّا

يمكن للمستثمرين استخدام الصناديق الاستثمارية المتداولة لتنويع محفظتهم بأصول مختلفة (مثل الأسهم والسندات والعقارات والسلع)، حيث يمتلك المستثمرون محفظة متنوعة من الأسهم و/ أو السندات في صندوق واحد مُدار باحتراف.

تم تصميم معظم صناديق الاستثمار المتداولة لتتناسب مع أداء المؤشر الذي يتتبعونه بحيث يمكن أن تمنحك حصة واحدة التعرض لمئات أو حتى الآلاف من أكبر الشركات في العالم.

ولكن لا توفر جميع صناديق الاستثمار المتداولة نفس المستوى من التنويع، حيث تقدم بعض صناديق الاستثمار المتداولة تعرضًا مكثفًا في قطاعات سوق محددة أو مجموعات ضيقة من الأوراق المالية التي تقدم سمات معينة مثل العائد المرتفع.

يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة تقديم أفضل خدمة للمستثمرين الجدد من خلال بدء الاستثمار في الصناديق المتداولة المتنوعة التي تستثمر في مجموعة واسعة من الأسهم أو السندات.

2- لدى صناديق الاستثمار المتداولة حد أدنى منخفض للاستثمار

عادةً ما يكون للصناديق الاستثمارية المتداولة حد أدنى منخفض من الاستثمار، أي يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة لاستثمار مبالغ صغيرة من المال في العديد من الأسهم أو السندات الفردية.

وبالتالي، فإن الصناديق المشتركة تتطلب استثمارًا أَوَّلِيًّا أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة، ونتيجة لذلك يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة أن تسهل على المستثمر المبتدئ البدء ومواصلة بناء الثروة بزيادات يمكن إدارتها.

 لا يتطلب الأمر الكثير من المال لإنشاء محفظة متوازنة، يمكنك وضع مبلغ صغير في الصندوق المتداول لأسهم ومبلغ آخر في صندوق متداول للسندات لتحقيق محفظة متنوعة من فئة الأصول الثنائية والتي على الرغم من بساطتها يمكن أن تكون بداية رائعة نحو بناء محفظة مناسبة لأهدافك وبالتالي يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة طريقة بسيطة للبناء التدريجي نحو خطتك الطويلة المدى.

3- تقدم صناديق الاستثمار المتداولة طريقة منخفضة التكلفة للاستثمار

الصناديق التي تتعقب مؤشرًا سواء كانت الصناديق الاستثمارية المتداولة أو صناديق المؤشرات المشتركة عادةً ماتكون ذات تكلفة أقل من الصناديق المشتركة المدارة بنشاط.

يمكن أن تتراكم العوائد التي تأتي من الاستثمار في صندوق منخفض التكلفة وتتحول إلى ثروة أكبر بمرور الوقت، اجمع بين ذلك وبين ميزة الاستثمار في وقت مبكر، يمكن لهذه الأشياء أن تحدث فرق كبير في نمو أموالك.

أحد الاعتبارات التي يجب أخذها في الاعتبار أيضاعند تفكير في الاستثمار في صندوق متداول هي تكاليف المعاملات، لذلك يمكن أن تعني التكاليف فرقًا كبيرًا في عائد المستثمر على المدى الطويل.

لذلك من المهم مقارنة تكاليف الصندوق قبل الاستثمار، انظر إلى أشياء مثل رسوم السمسرة وفروق الشراء/ البيع وتكاليف الإدارة ،  كل هذه  الأمور يمكن أن تتراكم بمرور الوقت وتحدث فرق في عائداتك.

4- الشفافية

تكشف أغلبية الصناديق الاستثمارية المتداولة عن جميع مقتنيات محافظها الاستثمارية على أساس يومي، مما يسمح للمستثمرين بمعرفة ما يمتلكونه بالضبط ،عادة ما تنشر الصناديق المشتركة مقتنياتها على أساس ربع سنوي.

5- الإدارة المهنية للصناديق المدارة بشكل نشط

يختار مديرو الصناديق المدارة بنشاط الاستثمارات الفردية بناءً على هدف الصندوق المتداول.

6- التداول خلال اليوم

على غرار الأسهم، يمكن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم في البورصة حيث يمكن للمستثمرين وضع أنواع مختلفة من الأوامر بما في ذلك أوامر الحد ووقف الخسارة، بينما تتم تسوية وحدات الصناديق المشتركة بعد إغلاق السوق.

بالنهاية هناك الكثير من خيارات صناديق الاستثمار المختلفة ويمكن أن يكون العدد الهائل من الخيارات مربكًا، حتى بالنسبة للمستثمرين المخضرمين.

ولكن من السهل مقارنة صناديق الاستثمار المتداولة والحصول عليها مقارنة بالأوراق المالية الأخرى، لذا فإن الخطوة الأولى نحو الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هي فهم ماهي صناديق الاستثمار المتداولة وأنواعها وفوائد الاستثمار فيها.

لذلك قبل اتخاذ أي خطوات استثمارية، حدد أهدافك الاستثمارية وابحث عن خيارات الصناديق المتداولة التي تناسب أهدافك و تحملك للمخاطر ، تأكد من أنك تعرف عدد ونوع الأوراق المالية التي يحتفظ بها في الصندوق المتداول عند تحديد ما إذا كان الصندوق المشترك مناسبًا لأهدافك.

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة مقابل الصناديق المشتركة

قد تعتقد أن الصندوق المتداول يبدو وكأنه صندوق مشترك بينما صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة لديها بعض الأشياء المشتركة ولكنها تختلف أيضًا.

تتشابه صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة من حيث إنها تسمح لك بشراء عدد كبير من الأوراق المالية في وقت واحد.

وبالتالي يساعد كل من الصندوق المتداول و الصندوق المشترك في إضافة التنويع إلى محفظتك  ، فعن طريق شراء صندوق استثمار مشترك أو صندوق المتداول فأنت تشتري بشكل أساسي سلة من الأوراق المالية التي تحتوي على مجموعة من الأسهم والسندات بدلاً من شراء الكثير من الأسهم

دعنا نتعرف على الاختلافات بين الصناديق الاستثمارية المتداولة والصندوق المشترك

1- التداول:

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين صندوق المتداول والصندوق المشترك في أن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول على مدار اليوم في السوق مثل الأسهم، بينما لا تتداول الصناديق المشتركة إلا مرة واحدة يوميًا بعد إغلاق السوق.

2- تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى أن تكون أقل تكلفة

الاختلاف الآخر هو أن صناديق الاستثمار المتداولة أقل تكلفة بشكل عام من الصناديق المشتركة، حيث تميل إلى أن يكون لها رسوم إدارية أقل.

حيث تتم إدارة غالبية صناديق الاستثمار المتداولة بشكل سلبي، وهذا يعني أن الناس يشترون ويمتلكون صندوق المتداول الذي يتتبع مؤشرًا كاملاً بهدف عكس السوق وهي إستراتيجية طويلة المدى وتتسم بعدم التدخل نِسْبِيًّا مما يساعد على إبقاء الرسوم منخفضة.

من ناحية أخرى، تتم إدارة العديد من الصناديق المشتركة بشكل نشط، مما يعني أن مدير الصندوق يختار الاستثمارات بانتظام ويحاول التفوق على السوق وبالتالي زيادة وتيرة الشراء والبيع مما يعني المزيد من الإدارة البشرية وبالتالي رسوم أعلى.

3- لدى الصناديق الاستثمارية المتداولة حد أدنى منخفض من متطلبات الاستثمار

وأخيرًا، تتطلب ETFs حَدًّا أدنى للاستثمار أقل من الصناديق المشتركة، إذا كنت ترغب في شراء صندوق المتداول فأنت تحتاج فقط إلى تغطية تكلفة حصة واحد في الصندوق المتداول بالإضافة إلى أي رسوم أو عمولات مرتبطة به، هذا يعني أن صناديق الاستثمار المتداولة في متناول كل مستثمر تقريبًا بغض النظر عن عمق أو ضحالة جيوبهم.

فيما يلي صورة توضح أهم الفروقات السابق ذكرها بين صناديق الاستثمار المتداولة و الصناديق المشتركة 

كيف تبدأ الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة؟

هناك عدد كبير من خيارات صناديق الاستثمار المتداولة في السوق، لتحديد الخيار المناسب لمحفظتك، من المفيد أن تنظر أولاً إلى أنواع صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة، واستراتيجيات الاستثمار المرتبطة بها، وفوائدها، ومخاطرها وتكاليفها، ثم قم بشراء وحدات في صناديق الاستثمار المتداولة التي تناسب أسلوبك الاستثماري وأهدافك وتفضيلاتك وتحملك للمخاطر، إليك كيفية الاستثمار في الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة

قبل أن تبدأ الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، يجب أن تفهم التكاليف المرتبطة بصناديق الاستثمار المتداولة

تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بفوائد ولكن من المهم أيضًا فهم التكاليف المحتملة المرتبطة بها، تفرض صناديق الاستثمار المتداولة على المساهمين نفقات التشغيل السنوية ولكنها عموما غير مكلفة

قد يفرض بعض الوسطاء عمولات عند شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة وغيرها من المنتجات الاستثمارية، لذا تعرف على أي عمولات ورسوم حساب قبل بدء الاستثمار.

دعونا نتعرف على خطوات الاستثمار في الصناديق الاستثمارية المتداولة:

الخطوة الأولى: افتح حساب وساطة

ستحتاج إلى حساب وساطة قبل أن تتمكن من شراء أو بيع الصناديق الاستثمارية المتداولة ، يقدم غالبية الوسطاء عبر الإنترنت الآن تداولات على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة.

لذا فإن التكلفة ليست من الاعتبارات الرئيسية عند الاختيار بين الوسطاء، وبالتالي أفضل مسار للعمل هو مقارنة ميزة كل وسيط ومنصة من حيث الملاءمة والخدمات وتنوع المنتجات.

على سبيل المثال، تسمح تطبيقات الاستثمار في الهواتف الذكية بشراء حصة  في صندوق المتداول بضغطة زر واحدة، وقد لا يكون هذا هو الحال بالنسبة لجميع شركات السمسرة التي قد تطلب من المستثمرين الأعمال الورقية أو موقف الأكثر تعقيدًا، إذا كنت مستثمرًا جديدًا فقد يكون من الجيد اختيار وسيط يقدم مجموعة واسعة من الميزات التعليمية

لذلك عليك التفكير في بعض السمات الأخرى عند تحديد مكان فتح حساب وساطة، بما في ذلك:

المصاريف:

تعرف على المبلغ الذي يتقاضاها الوسيط مقابل التداول، لا يتقاضى الكثير من الوسطاء الآن رسومًا على تداول الأسهم وهو أمر مهم لأن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول مثل الأسهم ولكن تحقق من الأمر قبل الاستثمار.

الحد الأدنى للإيداع:

في بعض الحالات، قد تضطر إلى توفير حد أدنى للإيداع لفتح حساب ولكن مع صناديق الاستثمار المتداولة يكون هذا الحد الأدنى عمومًا هو تكلفة حصة واحد فقط، إذا كنت بدأت للتو، فابحث عن شركات السمسرة التي تقدم حد أدنى ميسور أو لا يوجد حد أدنى.

أنواع الأصول:

لا يسمح لك جميع الوسطاء بشراء كل نوع من الاستثمار، وإذا فعلوا ذلك، فقد لا يسمحون لك بالتداول دون رسوم، لذلك

إذا كنت تأمل في استخدام صناديق الاستثمار المتداولة في محفظتك، ولكنك تريد أيضًا أن تكون قادرًا على شراء أصول أخرى تحقق جيدًا من أنك ستتمكن من شرائها من الوسيط الذي تختاره.

خدمة العملاء:

تعرف على نوع المساعدة المقدمة ومدى استجابة شركة الوساطة الخاصة بك 

مميزات خاصة:

هل تريد المساعدة في جوانب أخرى من التخطيط المالي؟ تأكد من أن الوساطة التي تختارها بها ميزات أقل تقليدية ستساعدك في الوصول إلى أهدافك المالية.

بعد فتح حساب، يمكنك الوصول إلى قائمة واسعة من المنتجات الاستثمارية، وأبحاث المستثمرين، والموارد التعليمية عبر الإنترنت أو على أحد التطبيقات.

الخطوة الثانية: حدد إستراتيجية الاستثمار الخاصة بك في الصناديق الاستثمارية المتداولة

إذا كنت قد قررت الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ولديك حساب وساطة فقد حان الوقت الآن لتقرر كيف تريد الاستثمار، ستحتاج أولاً إلى تحديد تخصيص الأصول أو النسبة المئوية لكل نوع من الاستثمار الذي تريده للوصول إلى أهدافك.

سترغب عمومًا في تقسيم دولارات الاستثمار الخاصة بك بين صناديق الاستثمار المتداولة في السندات المحافظة وصناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم، تقدم صناديق المتداولة للسندات عوائد أكثر تواضعًا ولكنها توفر استقرارًا في القيمة.

استخدم الجدول الزمني الخاص بك كدليل لتخصيص الأصول الخاصة بك، فكلما كان هدفك بعيدًا، سيكون لديك المزيد من الوقت للتعافي من أي انخفاضات قصيرة الأجل في صناديق الاستثمار المتداولة

كلما اقتربت من التاريخ المحدد لاستثمارك، زادت احتمالية رغبتك في الحفاظ على قيمة استثمارك من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في السندات التي من غير المرجح أن تشهد تقلبات.

بالطبع، ستحتاج أيضًا إلى التفكير في مقدار استعدادك لتحمل المخاطر، إذا كنت لا ترغب في تحمل الكثير من المخاطر، حتى بالنسبة لهدف طويل الأجل، فقد تستثمر بشكل أكثر تحفظًا.

بشكل عام، تعتمد مخاطر الصناديق الاستثمارية المتداولة على استراتيجية الصندوق واستثماراته الأساسية، ومع ذلك، يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصات، ويمكن أن يكون سعر السوق لحصة واحدة أقل أو أعلى من صافي قيمة الأصول.

الخطوة الثالثة: البحث عن الصناديق الاستثمارية المتداولة

بعد فتح حساب وبمجرد أن تقرر تخصيص الأصول، ستحتاج إلى البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة التي من المرجح أن تساعدك في الوصول إلى أهدافك.

اختر صناديق الاستثمار المتداولة التي تناسب أهدافك الاستثمارية والأفق الزمني (إلى متى يمكنك ترك أموالك في السوق).

ستحتاج أيضًا إلى التفكير في تحملك للمخاطر، هل لديك أسلوب استثماري متحفظ أو معتدل أو مغامر؟

يمكنك البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة وإجراء عمليات الشراء والبيع بالطريقة نفسها التي تقوم بها بالنسبة للأسهم، من أفضل الطرق لتضييق نطاق خيارات صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك هي استخدام أداة فحص الصندوق المتداول

يقدم العديد من الوسطاء هذه الأدوات كطريقة لفرز الآلاف من عروض الصناديق الاستثمارية المتداولة ، يمكنك عادةً البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة وفقًا لبعض المعايير التالية:

حجم التداول:

يسمح لك حجم التداول على مدى فترة زمنية معينة بمقارنة شعبية الصناديق المختلفة، فكلما زاد حجم التداول كان تداول هذا الصندوق أسهل.

المصاريف:

كلما انخفضت نسبة المصاريف، قل المبلغ الذي ستنفقه في التكاليف الإدارية، في حين أنه قد يكون من المغري البحث دائمًا عن الصناديق ذات نسب نفقات منخفضة، إلا أن الصناديق الأكثر تكلفة (مثل صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط) تتمتع أحيانًا بأداء قوي بما يكفي لتعويض الرسوم المرتفعة.

تعكس نسبة المصروفات في الصندوق المتداول المبلغ الذي ستدفعه لتشغيل الصندوق وإدارته، على الرغم من أن الصناديق السلبية تميل إلى الحصول على نسب نفقات أقل من صناديق الاستثمار المتداولة المدارة بنشاط، لا يزال هناك نطاقا واسعا من نسب المصروفات حتى ضمن هذه الفئات ويمكن أن تختلف هذه النفقات عبر مقدمي الخدمات

تعد مقارنة نسب النفقات أحد الاعتبارات التي قد ترغب في وضعها في الاعتبار عند مقارنة صناديق الاستثمار المتداولة.

الأداء:

أنت تعرف المقولة "الأداء السابق ليس مؤشرًا على العوائد المستقبلية" ولكن لا يزال من المفيد النظر إلى أداء الصندوق ومقارنته بأداء الصناديق المماثلة.

انظر إلى أداء الصندوق على المدى الطويل على سبيل المثال على مدى خمس سنوات بدلاً من عام واحد، للتعرف على كيفية أدائه تَارِيخِيًّا.

المقتنيات:

غالبًا ما تدخل محافظ الصناديق المختلفة في أدوات الفرز أيضًا مما يسمح للعملاء بمقارنة المقتنيات المختلفة لكل استثمار محتمل في صندوق المتداول، ستكون قادرًا على رؤية أكبر حيازات الصندوق مما يعني ببساطة الشركات الفردية التي يستثمر الصندوق فيها.

تمتلك بعض صناديق الاستثمار المتداولة نوعًا واحدًا فقط من الأصول مثل السندات عالية المخاطر، بينما تتخصص صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى في فئات الأصول البديلة مثل العقارات أو العملات.

توفر جميع صناديق الاستثمار المتداولة تقريبًا مزايا التنويع مقارنة بشراء الأسهم الفردية، إلا أن بعض صناديق الاستثمار المتداولة تتركز بشكل كبير إما في عدد الأوراق المالية المختلفة التي تمتلكها أو في ترجيح تلك الأوراق المالية.

قد يوفر الصندوق الذي يركز استثماره في أسهم قطاع معين تنوعًا أقل من الصندوق الذي يستثمر في مؤشر لأسهم ذات نطاق واسع.

العمولات

هذه هي الرسوم التي تدفعها لكل معاملة عند شراء أو بيع الصندوق المتداول، ولحسن الحظ لا توجد عمولات تقريبًا مع معظم الوسطاء الرئيسيين عبر الإنترنت هذه الأيام ولكن من الجيد التحقق قبل الشراء.

أسعار التداول

تتداول صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم، وستكون قادرًا على رؤية الأسعار الحالية التي تحدد عدد الأسهم التي يمكنك تحمل شرائها.

ما لم تسمح لك منصة التداول الخاصة بك بشراء أسهم كسرية، فستحتاج إلى أن تكون قادرًا على تحمل حصة واحدة على الأقل من الصندوق المتداول لشرائها.

فيما يلي بعض الأسئلة التي قد ترغب في أخذها في الاعتبار أثناء عملية البحث:

ما هو الإطار الزمني للاستثمار الخاص بك؟

هل تستثمر في الصناديق الاستثمارية المتداولة من أجل الدخل أم النمو؟

هل هناك قطاعات أو أدوات مالية معينة تثير حماسك؟

بالنهاية، بالنسبة للمبتدئين تعتبر صناديق المؤشرات السلبية عمومًا أفضل طريقة للاستثمار فهي أرخص من نظيراتها المدارة بنشاط، والحقيقة هي أن الصناديق المدارة بشكل أكثر نشاطًا لا تتفوق على معيارها القياسي بمرور الوقت لذا قبل الاستثمار في صندوق مدار بشكل نشط تحقق من خبرة مدير الصندوق وقدرته في التفوق على مؤشر.

بعض صناديق الاستثمار المتداولة مناسبة فقط للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يفهمون المخاطر، على سبيل المثال تضخم صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية كلاً من المكاسب والخسائر لأنها توفر مضاعف عائد يومي للمؤشر، تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة المعكوسة مؤشرًا معينًا وبالتالي يربح المستثمرون عندما ينخفض المؤشر.

الخطوة الرابعة: قم بإعداد خطة الشراء الخاصة بك

قد يكون المبلغ الإجمالي هو الخيار المالي الأفضل خاصة إذا كنت ترغب في تجنب الرسوم والعمولات المتعددة المرتبطة بتداول ETFS ومع ذلك، فإن حساب متوسط التكلفة بالدولار هو استراتيجية استثمار أخرى يمكنك وضعها في الاعتبار.

يتضمن متوسط التكلفة بالدولار القيام باستثمارات منتظمة ومجدولة (أسبوعية وشهرية وربع سنوية)، والميزة الرئيسية لمتوسط تكلفة الدولار هي أنك لا ينتهي بك الأمر إلى القيام باستثمار كبير عندما يكون السوق مرتفعًا.

من خلال تقسيم المدفوعات، ستقوم ببعض عمليات الشراء عندما يكون السعر مرتفعًا والبعض الآخر عندما يكون السعر منخفضًا

نظرًا لأن العديد من صناديق الاستثمار المتداولة تتقاضى عمولة مبيعات عند الشراء أو البيع، فتأكد من البحث في التكاليف لمعرفة ما إذا كان متوسط التكلفة بالدولار يستحق ذلك.

أثناء إعداد خطتك لشراء صناديق الاستثمار المتداولة، ستحتاج أيضًا إلى التفكير في عدد المرات التي ستراجع فيها محفظتك. يوصي معظم الخبراء بالتحقق كل 6 إلى 12 شهرا للتأكد من أن تخصيص الأصول لم يتغير كثيرًا بسبب السندات أو الأسهم التي تعمل بشكل جيد أو ضعيف وبالتالي قد ترغب في شراء وبيع استثمارات معينة لإعادة نفسك إلى مستوى المخاطرة الذي تريده.

هذه ليست بالضرورة عملية معقدة أو تستغرق وقتًا طويلاً، ولكن إذا كنت تفضل تعيين محفظتك الاستثمارية ونسيانها، فيمكن  تعيين مستشار مالي يساعدك في رحلتك الاستثمارية.

بعد إنشاء حساب وساطة وتحديد إستراتيجيتك الاستثمارية والبحث عن خيارات الصناديق المتاحة سيحتاج المستثمرون إلى تمويل هذا الحساب قبل  بدء الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، تعتمد الطرق الدقيقة لتمويل حساب الوساطة الخاص بك على الوسيط.

الخطوة الخامسة: شراء وحدات في الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة

بعد أن فتحت حساب وقضيت بعض الوقت في البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة، قررت بالتأكيد نوع الصندوق المتداول الذي ترغب في شرائه، الآن فقد حان الوقت لتنفيذ صفقة، تعرف على كيفية شراء وبيع وحدات ETF من خلال البرامج التعليمية للوسيط عبر الإنترنت.

على الرغم من أنه قد لا يكون هناك حد أدنى لفتح حساب، إلا أنك ستحتاج إلى التأكد من أنك قمت بتحويل أموال كافية إلى حسابك لشراء العدد المطلوب من وحدات الصندوق المتداول

يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة عبر الإنترنت أو من خلال تطبيق الوسيط، وقد تتمكن أيضًا من الاتصال برقم خدمة العملاء للحصول على إرشادات حول عملية الشراء.

وأخيرًا، دع صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك تعمل من أجلك، يمكن أن تساعد هذه الصناديق في تشكيل أساس محفظة متنوعة بشكل جيد وتكون بمثابة الخطوة الأولى في استثمار طويل الأجل في الأسواق.

بعد شراء حصة في الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة يمكنك الاستمرار في الاستثمار وتنويع استثماراتك عن طريق وضع أموالك في أسهم وصناديق مختلفة

يميل المستثمرون الجدد إلى العادة السيئة المتمثلة في فحص محافظهم الاستثمارية في كثير من الأحيان، والقيام بردود فعل عاطفية سريعة على تحركات السوق الرئيسية.

في الواقع، أداء المستثمر العادي في الصندوق أقل بكثير من أداء السوق بمرور الوقت والإفراط في التداول هو السبب الرئيسي.

تأكد من مراجعة محفظتك بشكل دوري للتحقق من أنها لا تزال متوافقة مع أهدافك الاستثمارية ولكن تجنب القرارات العشوائية وغير المدروسة.

تذكر دوما، تعلم كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أمر سهل مثل الاستثمار في الأسهم والسندات، كل ما عليك فعله هو حصول على معلومات كافية حول صناديق الاستثمار ومن ثم فتح حساب وساطة واختيار ETF المناسب لك ومشاهدة أموالك تنمو.

في الصناديق الاستثمارية المتداولة القائمة على المؤشرات لن تضطر إلى دفع أنواع الرسوم التي ستدفعها باستخدام صندوق استثمار مشترك مدار بشكل نشط، بالنسبة للمستثمرين لأول مرة على وجه الخصوص يمكن أن يمثل هذا الجانب قيمة مهمة.

تذكر دائمًا أنه كلما طالت مدة استثمار أموالك، كانت احتمالية التغلب على فترات تراجع السوق أفضل، هذا مجرد عامل واحد من بين العديد من العوامل التي تؤدي إلى نجاح الاستثمار على المدى الطويل.

الأسئلة الأكثر شيوعًا

هل هناك مخاطر عند الاستثمار في الصندوق المتداول ؟

مثل جميع استثمارات في سوق الأوراق المالية، سترتفع قيمة استثمارك أو تنخفض ولن يتم ضمان المبلغ المستثمر ولا أي دخل. ترتبط قيمة جميع صناديق الاستثمار المتداولة بقيمة الأصل، ولكن في أوقات عدم اليقين في السوق أو الانتكاسات يمكن أن تُفقد أي أموال مستثمرة في صندوق المتداول، على سبيل المثال قد ينخفض صندوق المتداول الذي يتعقب مؤشر S & P 500 بنحو 10٪ إذا انخفض المؤشر بنسبة 10٪.

هل صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق دخل أم نمو؟

عادة ما يتم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة إما كدخل أو نمو تدفع صناديق الدخل أرباحًا نقدية لأصحابها، في حين أن صناديق النمو لا تدفع أرباحًا، وبدلاً من ذلك تتم إعادة استثمار الدخل مرة أخرى في الصندوق المتداول بهدف زيادة قيمته بمرور الوقت.

ما هو مقدار المال الذي تحتاجه لتكون قادرًا على الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟

ليس لدى صناديق الاستثمار المتداولة حد أدنى من متطلبات الاستثمار، على الأقل ليس بالمعنى نفسه الذي يتطلبه الاستثمار في الصناديق المشتركة. ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول على أساس كل وحدة، لذلك ما لم يوفر الوسيط الخاص بك القدرة على شراء وحدات كسرية، فستحتاج على الأقل إلى السعر الحالي للوحدة الواحدة للبدء في الاستثمار.

كيف يختلف الصندوق المتداول عن الأسهم؟

عندما تشتري أسهمًا فردية، فإنك تشتري أسهم شركة واحدة بينما يمتلك الصندوق المتداول مجموعة من أسهم أو سندات أو سلع أو مزيج منها وبالتالي كل وحدة تشتريها في صندوق المتداول تمنحك حصة منها جميعًا. وبالتالي تمثل الصناديق الاستثمارية المتداولة طريقة سهلة لتنويع محفظتك، لبناء هذا التنويع مع الأسهم الفردية سيتعين عليك إجراء أبحاث مهمة وشراء الأسهم في العديد من الشركات المختلفة.

هل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة أكثر أمانًا من الأسهم؟

في كثير من الحالات، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة أكثر أمانًا من الأسهم بسبب تنوعها المتأصل، فإذا اشتريت أسهمًا في إحدى الشركات وكان أداء الشركة ضعيفًا فإن قيمة أسهمك سوف تنخفض إذا كان هذا هو السهم الوحيد في محفظتك وبالتالي قد يكون ذلك بمثابة ضربة كبيرة لأموالك. ومع ذلك، إذا كنت قد اشتريت وحدات في صندوق المتداول وسهم واحد أو سهمين في الصندوق المتداول ضعيف الأداء، فيمكن لبقية الممتلكات الصندوق المتداول الأخرى تعويض هذه الخسائر. .

هل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة جيدة للمبتدئين ؟

تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة رائعة بالنسبة للمبتدئين والخبراء في سوق الأسهم على حد سواء لأنها غير مكلفة نِسْبِيًّا، كما أنها تميل إلى أن تكون أقل خطورة من الاستثمار في الأسهم الفردية.

ما هي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة؟

مع وجود عدد كبير من صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة قد يكون من الصعب تحديد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة، في الحقيقة ستكون الإجابة مختلفة لكل مستثمر وفقًا لتحمله للمخاطر ومستوى خبرته. ومع ذلك، هناك بعض الخصائص التي يجب على الجميع الانتباه لها عند شراء صناديق الاستثمار المتداولة: 1- صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة دون عمولات تتراكم تكاليف التداول (الرسوم المرتبطة بشراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة) بمرور الوقت، خاصة إذا كنت تستخدم طريقة مثل حساب متوسط التكلفة بالدولار، إذا كان هدفك هو إبقاء الرسوم منخفضة قدر الإمكان، فابحث عن صناديق الاستثمار المتداولة دون عمولات. 2- التنويع لا تضع كل بيضك في سلة صندوق متداول واحدة، في حين أن الصناديق المتداولة هي بطبيعتها أكثر تنوعًا من الأسهم الفردية، ما زلت تريد التأكد من أنك تشتري وحدات في صناديق متداولة من قطاعات السوق المختلفة، مثلا شراء وحدات في صناديق تستثمر في الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة، وربما النظر إلى الصناديق المشتركة المتداولة في الأسواق الدولية أو الناشئة.